Abstract:
Este estudo analisa a necessidade do planejamento financeiro para a pessoa física diante do atual cenário econômico, em que transbordam ofertas ao crédito de terceiros, além da grande campanha de marketing aplicada pelas empresas para incentivar o consumismo sem precedentes. Frente a esse cenário, o planejamento financeiro tem se tornado, cada vez mais, uma ferramenta indispensável para auxiliar confortável controle financeiro do indivíduo a médio e longo prazo. Baseado nesta abordagem, foi realizado um estudo de caso junto a um cliente, com o nome fictício “Mendes”, com a finalidade de auxiliá-lo a estabelecer um equilíbrio financeiro entre suas receitas e despesas, e um plano de ação para que possa utilizar a sobra de seu capital e fomento de seu patrimônio. Objetivou-se, com este trabalho, um planejamento a médio e longo prazo, e sugeriu-se um caminho a ser seguido para que se logre êxito com as estimativas pretendidas. Ao final do trabalho expôs-se o êxito nos objetivos propostos com o indivíduo em estudo, capacitando-o a se tornar uma pessoa financeiramente controlada, auxiliando-o na gestão de seu patrimônio com vistas a médio e longo prazo.
